Business Emirates #105 (October - November 2024)

ʟʔʏʚlzʜlsʔ ʓʔʘʠʡʑʗʮ ȅ ʟʔʏʚlzʜlsʔ ʟʔʖʢʚlzʡʏʡls Îñíîâíûì çàêîíîì, êîòîðûé óñòàíàâ- ëèâàåò îáùèå ìåðû AML-CTF è ñîç- äàåò îñíîâû äëÿ ìåæäóíàðîäíîãî ñî- òðóäíè÷åñòâà, ñëóæèò Ôåäåðàëüíûé äåêðåò-çàêîí ¹ 20 îò 2018 ãîäà «Î ïðîòèâîäåéñòâèè îòìûâàíèþ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, ôè- íàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà è ôèíàí- ñèðîâàíèþ íåçàêîííûõ îðãàíèçàöèé» ñ èçìåíåíèÿìè îò 29.07.2024 (äàëåå — Çàêîí). Íàêàçàíèÿ çà íàðóøåíèå Çàêîíà ïðåäóñìàòðèâàåò ñòàòüÿ 22: âïëîòü äî òþðåìíîãî çàêëþ÷åíèÿ è øòðàôà â 5 ìëí äèðõàìîâ. Çà äâà ãîäà â ñòðàíå áûëè àðåñòîâàíû ñîòíè ïîäîçðåâàåìûõ ïî äåëàì îá îòìûâàíèè äåíåã è áûëî âîçáóæäåíî 521 äåëî.  2023 ãîäó Öåí- òðàëüíûé áàíê ÎÀÝ íàëîæèë øòðàôû íà 11 áàíêîâ çà íåñîáëþäåíèå íîðì AML è CTF. Îáùàÿ ñóììà øòðàôîâ ñîñòàâèëà 45,8 ìëí äèðõàìîâ. Ýòè äåéñòâèÿ äåìîíñòðèðóþò ñå- ðüåçíûé íàñòðîé íà áîðüáó ñ ôèíàí- ñîâûìè ïðåñòóïëåíèÿìè. Îíè ñòàëè ìîùíûì ñèãíàëîì äëÿ áèçíåñà î íåîá- õîäèìîñòè ñòðîãîãî ñîáëþäåíèÿ çàêî- íîâ. È îòñþäà âûòåêàåò ðÿä òðóäíîñòåé è âûçîâîâ äëÿ áèçíåñà. ʑlsʖʝʑlsǡ ʠʑʮʖʏʜʜlsʔ ʠ ʑlsʠʝʙʗʛ ʢʟʝʑʜʔʛ ʙʝʜʡʟʝʚʮ Óñèëåííûå ðåãóëÿòèâíûå òðåáîâàíèÿ. Óñèëåíèå ìåð êîìïëàåíñà òðåáóåò îò êîìïàíèé äîïîëíèòåëüíûõ ðåñóðñîâ íà âíåäðåíèå ñèñòåì ñîîòâåòñòâèÿ, à òàêæå íà îáó÷åíèå ïåðñîíàëà íîâûì ïðàâèëàì. Ýòî ìîæåò ïîòðåáîâàòü çíà- ÷èòåëüíûõ ôèíàíñîâûõ è âðåìåííûõ âëîæåíèé. Òðåáîâàíèÿ ê ïðîçðà÷íîñòè. Êîìïàíèè îáÿçàíû ïðåäîñòàâëÿòü äåòàëèçèðîâàí- íóþ èíôîðìàöèþ î ïðîèñõîæäåíèè ñðåäñòâ*, ñòðóêòóðå ñîáñòâåííîñòè è îïåðàöèÿõ, ÷òî ìîæåò áûòü ñëîæíûì äëÿ áèçíåñà, íå ïðèâûêøåãî ê òàêîìó óðîâíþ êîíòðîëÿ. Èçìåíÿþùàÿñÿ ïðàâîâàÿ ñðåäà. Îáíîâ- ëåíèå çàêîíîâ è íîðì òðåáóåò îò èíâå- ñòîðîâ è ïðåäïðèíèìàòåëåé ïîñòîÿí- íîãî ìîíèòîðèíãà èçìåíåíèé, ÷òîáû îñòàâàòüñÿ â ïðàâîâîì ïîëå è èçáåãàòü íåíóæíûõ ðèñêîâ. *  ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 15 Çàêîíà ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè è îïðå- äåëåííûå íåôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè ïðè âîçíèêíîâåíèè ïîäîçðåíèé îáÿçàíû íåçà- ìåäëèòåëüíî ïðåäîñòàâèòü ïîäðîáíûé îò÷åò, âêëþ÷àþùèé âñå èìåþùèåñÿ äàííûå è èíôîðìàöèþ î ñäåëêå è ó÷à- ñòâóþùèõ ñòîðîíàõ, áåç ïðàâà âîçðàæå- íèÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîëîæåíèÿìè î êîíôèäåíöèàëüíîñòè. ʑlsʒʝʓls ʞʟʝʖʟʏʦʜʝʠʡʗ ʓʚʮ ʟʝʠʠʗʘʠʙʗʤ ʗʜʑʔʠʡʝʟʝʑ Äëÿ ðîññèéñêèõ èíâåñòîðîâ óñèëåíèå ìåð ïðîçðà÷íîñòè è êîìïëàåíñà â ÎÀÝ îòêðûâàåò öåëûé ðÿä âûãîä: ÁÅÇÎÏÀÑÍÛÅ ÂËÎÆÅÍÈß. Áëà- ãîäàðÿ ïðîçðà÷íîé ïðàâîâîé áàçå è óñèëåííîìó êîíòðîëþ èíâåñòèöèè â íåäâèæèìîñòü è äðóãèå àêòèâû (â òîì ÷èñëå âèðòóàëüíûå**) ñòàíîâÿòñÿ áîëåå çàùèùåííûìè îò ðèñêîâ ôèíàíñîâûõ ïðåñòóïëåíèé è ìîøåííè÷åñòâà. ÏÐÈÂËÅÊÀÒÅËÜÍÛÅ ÓÑËÎÂÈß ÄËß ÁÈÇÍÅÑÀ . Óæåñòî÷åíèå ìåð êîì- ïëàåíñà äåëàåò ðûíîê áîëåå ñòàáèëüíûì è ïðåäñêàçóåìûì, ÷òî îñîáåííî âàæíî äëÿ äîëãîñðî÷íûõ ñòðàòåãèé. Ðîññèéñêèå êîì- ïàíèè ìîãóò èñïîëüçîâàòü ýòî êàê âîçìîæ- íîñòü äëÿ áåçîïàñíîãî âûõîäà íà ðûíîê ÎÀÝ è âåäåíèÿ áèçíåñà. ÇÀÙÈÒÀ ÊÀÏÈÒÀËÀ.  óñëîâèÿõ ñàíêöèîííîãî äàâëåíèÿ èñïîëüçîâàíèå ÎÀÝ êàê ôèíàíñîâîãî õàáà ïîçâîëÿåò íå òîëüêî ñîõðàíÿòü êàïèòàë, íî è ðàç- âèâàòü åãî ñ ìèíèìàëüíûìè ðåãóëÿ- òèâíûìè ðèñêàìè. ПРАВО ÄÅËÎÂÛÅ ÝÌÈÐÀÒÛ / ОКТЯБРЬ – НОЯБРЬ 2024 / 43