Business Emirates #105 (October - November 2024)

ʦʡʝ ʜʏʓʝ ʖʜʏʡlzǡ ʦʡʝʐls ʢʠʗʚʗʡlz ʐʗʖʜʔʠǫ ÏÐÀÂÎÂÛÅ ÎÑÍÎÂÛ AML-CTF, êî- òîðûå íåîáõîäèìî çíàòü äëÿ çàùèòû áèçíåñà îò ðèñêîâ, âêëþ÷àþò â ñåáÿ íå òîëüêî îñíîâíîé Çàêîí, óïîìÿíóòûé âûøå, íî è äðóãèå çàêîíû ôåäåðàëüíî- ãî óðîâíÿ: • Ôåäåðàëüíûé äåêðåò-çàêîí ¹ 34 îò 2021 ãîäà «Î áîðüáå ñî ñëóõàìè è êè- áåðïðåñòóïíîñòüþ». • Ôåäåðàëüíûé äåêðåò-çàêîí ¹ 14 îò 2018 ãîäà «Î Öåíòðàëüíîì áàíêå è ðå- ãóëèðîâàíèè ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé è èõ äåÿòåëüíîñòè». • Ôåäåðàëüíûé äåêðåò-çàêîí ¹ 32 îò 2021 ãîäà «Î êîììåð÷åñêèõ êîìïàíè- ÿõ»; • Ôåäåðàëüíûé çàêîí ¹ 3 îò 2021 ãîäà «Î ðåãóëèðîâàíèè ïîæåðòâîâàíèé». • Ôåäåðàëüíûé çàêîí ¹ 7 îò 2014 ãîäà «Î áîðüáå ñ òåððîðèñòè÷åñêèìè ïðå- ñòóïëåíèÿìè». Íåêîòîðûå âîïðîñû AML-CTF ðåãóëèðó- þòñÿ äðóãèìè íîðìàòèâíûìè äîêóìåíòà- ìè, íàïðèìåð: • òðåáîâàíèÿ ê êàïèòàëó áàíêà, ïðàâè- ëà è ñòàíäàðòû äëÿ èñëàìñêèõ áàíêîâ — ìåæäóíàðîäíûìè äîãîâîðàìè; • ïîðÿäîê ðåàëèçàöèè Çàêîíà, ðåãóëè- ðîâàíèå ñïèñêà òåððîðèñòîâ, ïåðå÷åíü íàðóøåíèé, ðåãóëèðîâàíèå âèðòóàëü- íûõ àêòèâîâ, âûïîëíåíèå ðåçîëþöèé ÑÁ ÎÎÍ — ðåøåíèÿìè Êàáèíåòà ìè- íèñòðîâ; • ïðàâèëà ïîäà÷è îò÷åòíîñòè, èñêëþ÷å- íèÿ è îñâîáîæäåíèÿ îò îáÿçàííîñòåé ïî AML — ìèíèñòåðñêèìè ðåøåíèÿìè; • ïðàâèëà ïîäà÷è îò÷åòà î äåÿòåëüíî- ñòè â ñôåðå íåäâèæèìîñòè èëè ïðàâè- ëà, îïðåäåëÿþùèå îáÿçàííîñòè þðè- ñòîâ â äàííîé ñâÿçè, — öèðêóëÿðàìè. Ðåãóëÿòèâíûå è ôåäåðàëüíûå îð- ãàíû òàêæå âûïóñêàþò ðóêîâîäñòâà è ñâîäû ïðàâèë, êîòîðûå âêëþ÷àþò íà- áîð èíñòðóêöèé è ëó÷øèõ ïðàêòèê ïî îïðåäåëåíèþ íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíè- çàöèé, ïðàâèë êîìïëàåíñà è äðóãèå. ËÎÊÀËÜÍÛÅ ÎÑÎÁÅÍÍÎÑÒÈ ÎÀÝ çàêëþ÷àþòñÿ â òîì, ÷òî â ñâîáîä- íûõ ýêîíîìè÷åñêèõ çîíàõ (ÑÝÇ) è îò- äåëüíûõ ýìèðàòàõ ìîãóò äåéñòâîâàòü äîïîëíèòåëüíûå íîðìàòèâíûå àêòû. Ôåäåðàëüíûå çàêîíû, óêàçàííûå âûøå, äåéñòâóþò ïî âñåé ñòðàíå è óñòàíàâëè- âàþò òðåáîâàíèÿ ïî èäåíòèôèêàöèè êëèåíòîâ è îò÷åòíîñòè î ïîäîçðèòåëü- íûõ îïåðàöèÿõ. Ýòè íîðìû îáÿçàòåëü- íû äëÿ âñåõ îðãàíèçàöèé, íåçàâèñèìî îò èõ ìåñòîïîëîæåíèÿ. Íî, íàïðèìåð, â Äóáàéñêîì ìåæäó- íàðîäíîì ôèíàíñîâîì öåíòðå (DIFC) äîïîëíèòåëüíî äåéñòâóåò Çàêîí DIFC ¹ 1 îò 2004 ãîäà. Îí ðåãóëèðóåò âî- ïðîñû AML-CTF ñ ó÷åòîì ñïåöèôèêè ýòîé çîíû. Ýòîò çàêîí äîïîëíÿåò ôåäå- ðàëüíûå íîðìû è âêëþ÷àåò áîëåå ñòðî- ãèå òðåáîâàíèÿ ê êîìïàíèÿì, ðàáîòà- þùèì â DIFC. Òàêèì îáðàçîì, õîòÿ ôåäåðàëüíûå çàêîíû è îáåñïå÷èâàþò îáùóþ ðàìêó äëÿ AML-CTF, äîïîëíè- òåëüíûå ìåñòíûå çàêîíû è ðåãóëÿöèè ìîãóò âëèÿòü íà èõ ïðàêòè÷åñêîå ïðè- ìåíåíèå â ðàçëè÷íûõ ÷àñòÿõ ñòðàíû. ÐÅÃÓËÈÐÓÞÙÈÅ ÎÐÃÀÍÛ ÂËÀÑÒÈ âûïóñêàþò íîðìàòèâíûå àêòû è ïðîâîäÿò ïðîâåðêè ïî ñâîèì îòðàñëÿì. Áèçíåñ, êîòîðûé ðàçáèðàåòñÿ â ýòèõ âîïðîñàõ, ñìîæåò ýôôåêòèâíî îðèåíòèðîâàòüñÿ â ïðàâîâîé ñðåäå, ìè- íèìèçèðîâàòü ðèñêè íåñîîòâåòñòâèÿ è îáåñïå÷èâàòü ñîîòâåòñòâèå òðåáîâàíè- ÿì AML. • Ö åíòðàëüíûé áàíê ÎÀÝ îòâå÷àåò çà ðåãóëèðîâàíèå è íàäçîð çà ôèíàíñîâû- ìè ó÷ðåæäåíèÿìè, ÷òîáû îáåñïå÷èòü âûïîëíåíèå òðåáîâàíèé AML. • Ôåäåðàëüíîå ïîäðàçäåëåíèå ïî ôè- íàíñîâîìó ìîíèòîðèíãó (UAE FIU) , íà- õîäÿñü â ñîñòàâå Öåíòðàëüíîãî áàíêà, çàíèìàåòñÿ ñáîðîì, àíàëèçîì è ðàñïðî- ñòðàíåíèåì äàííûõ î ïîäîçðèòåëüíûõ òðàíçàêöèÿõ, à òàêæå ñîòðóäíè÷àåò ñ ìåæäóíàðîäíûìè îðãàíèçàöèÿìè. • Ìèíèñòåðñòâî ýêîíîìèêè ÎÀÝ îòâå- ÷àåò çà êîîðäèíàöèþ ýêîíîìè÷åñêîé ïîëèòèêè è ñîòðóäíè÷åñòâî ñ äðóãèìè ãîñóäàðñòâåííûìè îðãàíàìè ïî âîïðî- ñàì, ñâÿçàííûì ñ AML. Îíî òàêæå ó÷à- ñòâóåò â ðàçðàáîòêå ñòðàòåãèé è èíèöè- àòèâ ïî áîðüáå ñ îòìûâàíèåì äåíåã. • Óïðàâëåíèå ïî öåííûì áóìàãàì è ñû- ðüåâûì òîâàðàì (SCA) ðåãóëèðóåò ðûí- êè öåííûõ áóìàã è òîâàðíûå ðûíêè â ÎÀÝ, êîíòðîëèðóÿ ñîáëþäåíèå òðåáî- âàíèé AML â ýòèõ ñôåðàõ. • Ìèíèñòåðñòâî þñòèöèè ÎÀÝ îáåñïå- ÷èâàåò ïðàâîïðèìåíåíèå è ðàçðàáîòêó çàêîíîäàòåëüíûõ èíèöèàòèâ, íàïðàâ- ëåííûõ íà óñèëåíèå ìåð áîðüáû ñ îò- ìûâàíèåì äåíåã è ôèíàíñèðîâàíèåì òåððîðèçìà. • Óïðàâëåíèå ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì Äóáàÿ (DFSA) ðåãóëèðóåò ôèíàíñîâûå óñëóãè â ñâîáîäíîé çîíå Äóáàÿ, îñó- ùåñòâëÿÿ íàäçîð çà ñîáëþäåíèåì òðå- áîâàíèé AML ñðåäè ôèíàíñîâûõ èí- ñòèòóòîâ, äåéñòâóþùèõ â ýòîé çîíå. • Ãëîáàëüíûé ðûíîê Àáó-Äàáè (ADGM) îáåñïå÷èâàåò ðåãóëèðîâàíèå ôèíàíñî- âûõ óñëóã â ñâîáîäíîé çîíå Àáó-Äàáè, âêëþ÷àÿ êîíòðîëü çà âûïîëíåíèåì òðå- áîâàíèé AML è ñîòðóäíè÷åñòâî ñ äðó- ãèìè ðåãóëÿòîðàìè â ýòîé îáëàñòè. Óçíàòü áîëüøå îá àêòóàëüíîì çà- êîíîäàòåëüñòâå ÎÀÝ ìîæíî íà ñàéòå áàçû çàêîíîâ Real Law: www.reallaw.ai/rus / ǒǧǥǵǭǪDzǵȀǻǪǧ ǰDzǥǢǯǽ ǤǭǢdzǴǪ ǤǽDZǵdzǬǢȀǴ ǯǰDzǮǢǴǪǤǯǽǧ ǢǬǴǽ Ǫ DZDzǰǤǰǦȁǴ DZDzǰǤǧDzǬǪ DZǰ dzǤǰǪǮ ǰǴDzǢdzǭȁǮ ǃǪǩǯǧdz ǬǰǴǰDzǽǫ DzǢǩǣǪDzǢǧǴdzȁ Ǥ ǿǴǪǷ ǤǰDZDzǰdzǢǷ dzǮǰǨǧǴ ǿǶǶǧǬǴǪǤǯǰ ǰDzǪǧǯǴǪDzǰǤǢǴǾdzȁ Ǥ DZDzǢǤǰǤǰǫ dzDzǧǦǧ ǮǪǯǪǮǪǩǪDzǰǤǢǴǾ DzǪdzǬǪ ǯǧdzǰǰǴǤǧǴdzǴǤǪȁ Ǫ ǰǣǧdzDZǧǹǪǤǢǴǾ dzǰǰǴǤǧǴdzǴǤǪǧ ǴDzǧǣǰǤǢǯǪȁǮ $0/ ПРАВО ÄÅËÎÂÛÅ ÝÌÈÐÀÒÛ / ОКТЯБРЬ – НОЯБРЬ 2024 / 45